Кредитная карта МТС – отзывы, условия, онлайн заявка

Тип дебетовой карты – Visa Platinum, кредитной — Mastercard World, валюта счета – рубли. Оформить на выбор именную или неименную карту может гражданин России в возрасте от 18 до 70 лет для дебетовой карты и с 20 до 70 лет для кредитной карты. Требования быть обязательным абонентом оператора МТС нет. Все что нужно – это наличие гражданского паспорта, регистрация в РФ, доход и подача заявки в банк. Для получения кредитной карты МТС Деньги Weekend подтверждение дохода не требуется. Неименной вариант пластика выдается моментально.

Онлайн-заявку на карту можно оставить на сайте банка или в офисе МТС Банка, или в салоне МТС, или в Онлайн-сервисе обслуживания клиентов МТС Банка. Для получения дебетовой карты достаточно указать персональные данные и контактную информацию. Для получения кредитки в заявку вносится минимальная информация о заявителе:

1. Шаг: желаемый кредитный лимит, ФИО, пол, мобильный телефон, адрес электронной почты.
2. Шаг: реквизиты паспорта, гражданство, регистрация, наличие жилья в собственности.
3. Шаг: время, в которое удобно ответить на звонок из банка, средний доход за месяц, кодовое слово и указание статуса заявителя.

На сайте есть возможность заполнения заявки через сайт «Госуслуги».

Заявка отправляется в банк, рассмотрение может занять до 5 дней. Есть вариант подачи заявки по смс на номер 333. Результатом станет звонок кредитного специалиста и предложение посетить отделение или один из офисов салонов МТС для подписания договора и получения карты или смс-сообщение. Есть возможность доставки карты, но пока она реализована только в самых крупных городах.

Держателю доступно получение до двух основных карт и до 5 дополнительных для близких. Использовать карты можно в России и за рубежом.

✅🔴Читайте Как подключить Интернет МТС

Условия и процентные ставки

За использование средств по займу начисляется процентная ставка от 23,99 до 28,99% ежегодно. Льготный период действует в течение 51 дня с момента совершения покупок.

Кредитный лимит составляет до 400 000 руб.

При погашении предусмотрена комиссия в следующих размерах:

• в терминалах Московского кредитного банка – 1%, минимум – 40 руб.;
• в банкоматах или терминалах МТС банка средства зачисляются моментально, процент не удерживается, также как в кассах отделений кредитного учреждения;
• в салонах Евросеть – 1%, но от 50 руб.;
• в сети Связной – 1%, но не менее 50 руб.;
• переводом через мобильное приложение МТС – 0.

Предусмотрено получение информации о балансе через интернет-банк клиента, посредством СМС-информирования.

Срок возврата средств – 6 месяцев.

На покупки в иностранной валюте, к конвертации по курсу прибавляется 2%.

К картам подключена технология безопасных покупок через интернет типа 3D Secure.

За перевыпуск карты и пополнение счета взимается 0,75% от перечисленной суммы, но не менее 50 руб.

Активации платежного средства не требуется, делать покупки с нее есть возможность как в России, так и за рубежом. При отправлении в поезду предупреждать банк о совершении операций за границей не нужно.

Ежемесячная сумма платежа – 5% от истраченной суммы.

Карта выпускается с чипом для безопасных покупок и совершения трат через интернет.

Высокая плата за СМС-информирование – 450 руб. в год.

Штраф за просрочку начисляется в размере 10% от полученной суммы, рассчитанной на конец месяца, но не менее 500 руб.

Кредитная карта доступна в трех вариациях:

• МТС Деньги Offline Grace;
• МТС Деньги Online;
• МТС Деньги Online Grace.

Возможно пополнение переводом с электронных кошельков Яндекс.Деньги, Вебмани, Киви, в платежных системах Рапида, Золотая Корона, безналичным переводом с банковского счета, с помощью терминалов Элекснет, CyberPlat и Pinpay.

Документы для получения

Для оформления карты достаточно предоставить только паспорт российского образца. Подать заявку можно в любом отделении МТС.

Дополнительно запрашиваются:

• Номер поставки на учет в налоговом органе;

• Справка по форме 2-НДФЛ с суммами официального дохода за период не менее 3 месяцев на последнем месте занятости;
• Карточка учета в Пенсионном органе.

Как оформить кредитную карту в банке МТС

К заемщикам банк МТС предъявляет следующие требования:

• возраст включительно от 23 до 60 лет;
• регистрация на территории России;
• постоянный доход с условием работы не менее 3 месяцев на последнем месте;
• предложение действительно только для держателей зарплатных карт, обслуживаемых в МТС банке.

Для оформления платежного средства достаточно обратиться в любое отделение МТС, предъявить паспорт и получить кредитку.

Подача заявки занимает не более 15 минут, эмиссия осуществляется моментально при посещении отделении банка.

Баланс на карте и ежемесячные платежи отражаются в интернет-банке или на мобильном сервисе МТС держателей карт.

На практике возникают сложности с закрытием кредитных карт МТС, с этим связано несколько нюансов. Сначала нужно обнулить отрицательный баланс платежного средства, затем посетить отделение банка. Через некоторое время лучше перезвонить в службу поддержки, зафиксировать отсутствие отрицательного баланса через интернет-банк или мобильное приложение для клиентов МТС банка.

На это может уйти от 1 до 2 месяцев, поскольку данные сразу не обновятся. Банк рассматривает заявления о закрытии в течение 45 дней.

Эксперты советуют, при отсутствии в необходимости траты суммы займа, подождать, пока истечет срок действия карты в 1 год. При этом платежное средство должно быть не активировано. Обязательно нужно взять справку об отсутствии задолженности, закрытии карты и акт об уничтожении пластика в присутствии банковского работника.

Помните, что процентная ставка предусмотрена МТС банком не только за получение карты и ее обслуживание, но и за перевод средств в счет погашения займа, перечисление денег с других карт или других кредитных учреждений.

Самое главное – штрафные санкции огромные – от 10% на сумму взноса, который просрочек к оплате, также начисляется оплата за обслуживание. Для сравнения, другие банки в тарифах прописывают не более 1% в день. По возможности можно настроить функцию автоплатеж с карты другого финансового учреждения или по месту работы.

Снятие наличных

По всем кредитным карт установлены единые тарифы банка по снятию наличных:

• при получении средств через банкоматы или в кассах МТС банка, а также в терминалах единой расчетной системы, перечень которых доступен на сайте ors.ru, взимается 2,9% от полученной суммы, минимум – 290 руб;
• при обналичивании в кассах других банков или банкоматах иных кредитных учреждений условия такие – 2,9% от 290 руб.

При снятии денег без предъявления карты МТС Банка тариф составит 4% от суммы обналичивания.

При получении денег наличными действие беспроцентного периода прерывается. Важно помнить об этом снимания деньги даже в банкоматах МТС банка.

Преимущества и недостатки

Среди плюсов использования карты отмечаются:

• высокий лимит займа – до 400 000 руб.;
• быстрое рассмотрение заявки и моментальный выпуск;
• развитая сеть банкоматов МТС на территории всей России;
• возможность получения наличных средств без пластика;
• высокий процент одобрений;
• стандартная процентная ставка – от 23,99% и выше;
• множество способов погашения задолженности.

К минусам можно отнести:

• доступность предложения только для зарплатных клиентов по официальной информации на сайте банка;
• высокая комиссия за обналичивание при непредъявлении карты – 4%.

Плюсы и минусы золотой кредитной карты Сбербанка рассматриваются в статье: золотая кредитная карта Сбербанка

Отзывы о кредитной карте Хоум Кредит можно найти на этой странице.

Про кредитную карту МКБ читайте здесь.

Кэшбэк по карте МТС Деньги на Weekend

Представители МТС Банка уверены, что суммы кэшбэка на выходные – это нечто новое и доселе не виданное в банковских предложениях. Действительно, в других банках практикуют ежемесячные начисления. Но для того, чтобы Weekend-кэшбэк стал значимым следует активно пользоваться картой, поскольку условиями возврата части средств по карте МТС Деньги Weekend предусмотрено:

• 1% базового возврата за все покупки по карте;
• 5% повышенного возврата за покупки в специальных категориях: Рестораны и кафе (в том числе бары, пабы, доставка еды, фастфуд), Такси, Спорттовары (в том числе спортивная одежда и обувь, спортклубы, фитнес), соответствующие определенным кодам МСС.

Этот список не постоянен и может быть изменен. Следить за обновлениями нужно на сайте банка МТС или на сайте мобильного оператора МТС.

Для расчета кэшбэка по карте МТС Деньги Weekend учитываются операции покупки, совершенные не позднее воскресенья, при условии, что списание средств произошло не позднее четверга. При соблюдении этого условия держатель получит возврат в размере 1% или 5% в зависимости от категории трат. Вознаграждение будет зачислено на счет карты в пятницу с 10-00 до 22-00 (в том числе в выходные и праздничные дни).

В случае, если держатель карты осуществлял возврат товара, за который ранее получил кэшбэк, то пятничный возврат будет уменьшен на сумму равную уже выплаченному вознаграждению.

Ограничения по кэшбэку

Банк МТС установил перечень операций, на которые не распространяется кэш-бэк:

• оплата в казино, на тотализаторах, игорных домах;
• получение наличных;
• квази-кэш операции, то есть приравненные к операциям с получением наличных: покупка дорожных чеков, приобретение ценных бумаг и драгоценных металлов, пополнение электронных кошельков, перечисление денежных средств на счет в другом банке;
• оплата штрафов и сборов и иных государственных платежей (в том числе и коммунальных услуг);
• оплата в пользу ломбардов, страховых компаний, паевых фондов, операторов связи;
• платежи в пользу организаций, деятельность которых нельзя классифицировать.

Вознаграждение выплачивается лишь за две операции, совершенные в одной торговой точке за одни сутки (с 0-00 по 23-59). На третью и последующие покупки кэш-бэк не распространяется.

Полный список операций за которые не производится начисление вознаграждения, можно найти здесь.

И еще одно ограничение – это лимит возврата на сумму до 3 000 рублей в месяц.

Условия кредитования и тарифы по карте МТС Деньги Weekend

Выпуск и обслуживание

Выпуск карты МТС Деньги Weekend бесплатный. Первый год обслуживания 900 рублей, за исключением трех категорий заемщиков, которым эта услуга оказывается бесплатно:

• зарплатных клиентов МТС Банка;
• заемщиков Банка;
• клиентов, получивших специальное предложение от МТС Банка.

Со второго года комиссию 900 рублей за обслуживание основной карты оплачивают все держатели. Плата за годовое пользование дополнительной карты – 900 рублей, начиная с первого года использования.

Перевыпуск пластика бесплатно:

• по истечении срока действия;
• по инициативе банка.

В остальных случаях – 900 рублей.

Кредитный лимит

Подавая заявку на карту, клиент указывает желаемые параметры кредитного лимита в диапазоне от 0 до 299 999 рублей. Для зарплатных клиентов этот диапазон несколько шире от 0 до 400 000 рублей. Окончательный одобренный размер лимита может не совпадать с запрашиваемым и устанавливается после оценки платежеспособности и проверки потенциального заемщика.

Беспроцентный период

На использование кредитных средств распространяется беспроцентный период на операции покупок, длительностью до 51 дня. Стартует льготный период с 1 числа и длится до 20 числа следующего месяца.

В случае нарушения условий льготного периода ставка составит:

• от 24,9% до 27% в год (в зависимости от принятого кредитного решения в отношении конкретного заемщика);
• от 21% до 27% (для зарплатных клиентов банка МТС);
• 25,9% для держателей карты заемщиков банка.

Минимальный платеж и штрафы

При появлении просрочки штраф составит 0,1% в день от суммы задолженности. Избежать этого можно, внеся минимальный платеж в размере 5% от долга, но не менее 100 рублей.

Плата за пропуск минимального платежа – 500 рублей.

Снятие наличных

Бесплатное снятие наличных доступно в банкоматах МТС Банка и только за счет собственных средств.

В остальных случаях предусмотрена уплата комиссии.

Переводы

Тип операции		Комиссия
Комиссии за осуществление перевода с картсчета через банкомат, интернет-банкинг, официальный сайт МТС-Банка	за счет собственных средств	на карту внутри МТС Банка – бесплатно, на карту стороннего банка – 1% от суммы, не менее 49 рублей
	за счет кредитных средств	3,9% плюс 350 рублей
Перевод с карты другого банка на карту МТС Банка в устройствах самообслуживания МТС Банка		без комиссии
Перевод с карты МТС Деньги Weekend, инициированный через сторонние банки	за счет собственных средств	бесплатно
	за счет кредитных средств	3,9% плюс 350 рублей

Полный перечень тарифов по кредитной карте МТС Деньги Weekend можно найти здесь.

Экстренная выдача наличных и перевыпуск карты

Находясь заграницей и потеряв там карту, можно запросить услугу экстренной выдачи наличных, она обойдется в 6 900 рублей комиссии. Также есть вариант оформить временную карту, в этом случае комиссия составит 6 150 рублей.

Тарифы по расчетной карте МТС Деньги Weekend

Выпуск и обслуживание дебетовой карты

Выпуска основной и дополнительных карт бесплатный. Первые два месяца комиссия за обслуживание взиматься не будет. Далее все зависит от того выполнит ли держатель хотя бы одно условие бесплатности карты:

• совершит покупки, оплаченные картой на сумму от 15 000 рублей;
• будет поддерживать ежедневный минимальный неснижаемый остаток 30 000 рублей.

При несоблюдении условия, комиссия составит 99 рублей в месяц. Если на счету будет недостаточно средств, то обслуживание карты приостановят до момента поступления платы за обслуживание.

Обслуживание дополнительной карты бесплатное.

Перевыпуск карт по истечении срока действия и по инициативе банка бесплатно, в остальных случаях за 299 рублей.

Комиссия за ведение счета может повысится до 300 рублей в месяц, но не более остатка на счете, если в течение 180 дней по карте не было приходных и/или расходных операций.

Получение наличных

Бесплатное получение наличных:

• в банкоматах и кассах МТС Банка;
• в банкоматах сторонних банков, расположенных на территории России.

Снятие наличных с карты в банкоматах заграницей – 1% от суммы, но не менее 100 рублей.

Лимиты на получение наличных:

• 50 000 рублей в день;
• 600 000 рублей в месяц.

Доходность дебетовой карты МТС Деньги Weekend

Проценты на остаток денежных средств по карте МТС Деньги Weekend не начисляются. Но при оформлении карты автоматически открывается счет «Накопительный Weekend», в рамках которого МТС Банк начислит:

• 6% в год на остаток до 299 999,99 рублей;
• 4% в год на сумму свыше 300 000 рублей.

Например, на счету 350 000 рублей, то на сумму 299 999,99 рублей начислят 6%, а на остальное – 4%.

Проценты начисляются ежедневно, при условии, что ежедневно на счету будет сумма не менее 1 000 рублей и карта, к которой открывался счет, активная.

Проценты начисляют даже за неполный месяц, после первого пополнения накопительного счета.

Перевод средств

Безналичный перевод от физических лиц на карту МТС Банка бесплатный.

Тип операции	Комиссия
Комиссии за осуществление перевода с картсчета через банкомат, интернет-банкинг, официальный сайт МТС-Банка	на карту внутри МТС Банка – без комиссии, на карту стороннего банка – 1% от суммы, не менее 49 рублей
Перевод с карты другого банка на карту МТС Банка в устройствах самообслуживания МТС Банка	без комиссии
Перевод с карты МТС Деньги Weekend, инициированный через сторонние банки	без комиссии

А вот за зачисление денег от ИП и юридических лиц придется заплатить 5% комиссии.

Возможности карты МТС Деньги Weekend

Держатель карты может воспользоваться дополнительными возможностями.

Услуги

По карте МТС Деньги Weekend предусмотрено:

• смс-информирование – 50 рублей ежемесячно;
• интернет-банкинг и мобильный-банк – бесплатно;
• бесконтактная оплата смартфоном с помощью приложений Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, бесконтактные платежи;
• оплата в одно касание картой Contactless.

Привилегии Masterсard

Карта является участницей программ привилегий от МастерКард. Например, можно выиграть приглашение в Большой Театр или поучаствовать в элитном шоппинге и совершить покупки с 60% скидкой. Полный список предложений от Masterсard на официальном сайте https://www.priceless.com/ru-ru.html

Привилегии для держателей Platinum карт

Аналогичное предложение для карт премиум класса делает и VISA:

• экстренные услуги в случае потери или кражи карты;
• медицинская и информационная помощь;
• специальные предложения со скидками.

Все преимущества для держателя премиальной карты Visa Platinum здесь.

Удобное бесплатное пополнение картсчета

Доступны несколько каналов бесплатного пополнения карточного счета:

• с карты любого российского банка через интернет-банк или в мобильном приложении;
• в салоне МТС;
• в кассах МТС-Банка (при предъявлении карты и паспорта);
• в банкоматах МТС-Банка, принимающих наличные;
• через терминалы Киви, TelePay, Элекснет, Киберплат;
• переводом Золотая Корона.

Остаток по карте

Узнать баланс карточного счета можно без посещения банка и без использования банкомата:

• по телефону;
• через дистанционные сервисы обслуживания клиентов.

Возможности оплаты услуг

Тарифами МТС Банка предусмотрена оплата некоторых услуг и осуществления переводов бесплатно и с уплатой комиссии:

• мобильной связи;

• телевидения;

• интернета;

• переводы на электронные кошельки.

Также есть возможность оплачивать некоторые коммунальные услуги, делать платежи в бюджет, погашать штрафы и оплачивать детские сады. Полный список доступных платежей и тарифы по ним можно найти здесь.

Виды кредитных карт

Карта МТС-Деньги Weekend — это хороший банковский продукт, который к тому же, начисляет кэшбек. Процентная ставка составляет от 21 до 31% в год. Грейс-период равняется 51 дню. Размер кредитного лимита составляет 300 000 руб. К карте подключены бонусные программы, которые предоставляют кэшбек покупателям. Банковский продукт обслуживается бесплатно, имеет бесконтактную оплату. При оформлении карты никакие справки о доходах не требуются. Денежные средства доступны к снятию в любом банкомате.

Возврат за потраченные рубли — это 5% от суммы, потраченной в определённых точках предоставления услуг. На остальные покупки кэшбек равняется 1%. Заработанные ревордсы становятся доступными каждую неделю в пятницу. Оформив такую карту, к ней можно добавить ещё несколько видов кредитных продуктов (до пяти).

МТС Смарт-Деньги

Эта карта принадлежит международной системе Виза. Из достоинств следует отметить то, что можно увеличивать кредитный лимит. Нужно оставить заявление на это в банковском учреждении, указав требуемую сумму.

Для получения карты необязательно быть абонентом компании МТС. Но, если клиент им является, у него есть привилегия на бесплатное обслуживание карты. Остальные владельцы карт оплачивают ежемесячное обслуживание в размере 99 рублей.

Процентная ставка за пользование средствами составляет 25% и выше. Грейс-период такой же, как и в предыдущих картах — 51 день. Максимальная сумма кредитного лимита составляет 300 000 руб. К карте не подключен кэшбек.

Но, есть специальные бонусные программы, которые позволяют экономить на связи. Для абонентов сети обслуживание бесплатно. Карта поддерживает бесконтактные платежи, но не подходит для путешествий. Для её оформления не требуются справки, а наличные деньги легко получить в любом банкомате.

Каждый месяц нужно оплачивать хотя бы 5% своего долга. Минимальный взнос составляет 100 рублей. Снятие наличных ограничено суммой 50 тыс. руб. в сутки, а за месяц можно снять только 600 тыс. руб.

Детский мир МТС-Банк

Карта отличается тем, что предлагает держателям максимальное число бонусных программ. Тарифная ставка по ней начинается от 23%. Грейс-период — 51 день. Нет льготного периода по снятию наличных средств. Размер кредитного лимита составляет 300 тыс. рублей, это допустимый максимум. Ставка повышенного кэшбека составляет в отдельных случаях до 7,5%.

Эта карта значительное подспорье для семей с маленькими детьми, потому что, совершая покупки в сети магазинов «Детский мир» можно вернуть до 7,5%. Карта обслуживается бесплатно, и поддерживает бесконтактную оплату. Она не подходит для туристических целей. При её оформлении требуется только паспорт. Снять наличные средства можно в любом из банкоматов.

Бонус начисляется автоматически при покупке на каждые 150 рублей в «Детском мире». Они становятся доступны к использованию через две недели. Этими бонусами разрешается оплачивать не часть покупки, а всю целиком.

Онлайн оформление

Сейчас удобнее всего заказывать банковские продукты через интернет. Нужно на сайте внести свои анкетные данные, выбрать тип карты.

Кроме того, внести следующую информацию:

• требуемый размер кредитного лимита;
• примерная заработная плата за месяц;
• половая принадлежность;
• данные о рождении;
• паспортные сведения;
• адрес регистрации;
• номер мобильного телефона;
• специальное слово.

После этого:

1. Подтвердить номер мобильного телефона, отправив код в виде смс сообщения. Отправить заявление на рассмотрение.
2. Проконсультироваться с банковским служащим.
3. Затем получить мгновенный ответ.
4. Если заявка одобрена, можно с паспортом идти в МТС-Банк забирать карту. Она готовится в течение от 1 дня до 5.

Подробное описание карты МТС Деньги

Эта карточка представляет собой уникальный платежный продукт, разработанный МТС Банком, который позволяет клиентам с максимальным удобством надежно хранить денежные средства и распоряжаться ими по собственному усмотрению.

Дебетовая карточка выдается при оформлении потребительского кредита без залога в МТС Банке. А Специализированный вариант МТС Деньги Вклад позволяет накапливать привлекательные проценты на остаток денежных средств.

Характеристика кредитных карт МТС-Банка

Карточки выпускаются при поддержке платежной системы MasterCard. Клиенты могут воспользоваться всеми преимуществами и акционными предложениями платежной системы. Держатель карты имеет право выпустить до 2 основных и 5 дополнительных карт для своих совершеннолетних членов семьи и самостоятельно установить размер их кредитной линии в рамках установленного банком лимита.

Общие условия пользования:

1. Кредитный лимит – до 299999 руб. для новых клиентов и до 400000 руб. для участников зарплатных проектов.
2. Процентная ставка – от 23 до 31,5% годовых.
3. Льготный период – до 51 дня.
4. Комиссия за снятие собственных средств — 0% в любом банкомате страны, за обналичивание кредитных средств – 3,9% + 350 руб.
5. Лимит на снятие наличных – до 50 тыс. руб. в день и до 600 тыс. руб. в месяц.
6. Плата за выпуск — 0 руб.
7. Годовое обслуживание – 900 руб.
8. Смс-сервис – 50 руб. ежемесячно.
9. Кэшбэк – до 5%.
10. Обязательный платеж – 5% от суммы израсходованных средств, минимум 100 руб.

Годовая ставка назначается в зависимости от результатов проверки данных клиентов и оглашается при принятии решений. Клиенты банка, в том числе лица, получающие заработную плату на счете МТС-Банка, могут оформить карточку с бесплатным годовым обслуживанием.

Плата за обслуживание взимается за каждую выпущенную карту – основную и дополнительную в одинаковом размере путем списания денег со счета каждый год в день оформления кредитки.

Бонусная программа предполагает начисление 1% за любые покупки и 5% за оплату товаров и услуг в определенной категории – рестораны и кафе, такси и спорттовары. Максимальный размер премиального вознаграждения – 3000 руб. в месяц. Клиент совершает расчетные операции с понедельника по воскресенье и получает по ним кэшбэк в следующую пятницу.